发布时间：2020-06-29
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作者：管理员
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如今的社会，人手一张信用卡已经是非常普遍的现象。信用卡是我们透支消费的主要工具之一，不过很多人办理信用卡的目的并不是为了消费，而是为了套现，对于信用卡，很多人都表示套现其实没有什么太大的问题，其实不然，你的套现行为其实很容易被“监控”，那就有人问了，总是说信用卡套现会被“监控”，那么银行是怎么监控的呢？下面就和小编一起来了解一下吧。
其实“监控”的目的是为了能够降低银行的风险而已，如果被银行发现你是风险客户，那么就会被降额，甚至是封卡。那么一般什么情况下会被“监控”呢？我认为有这几点。
小额低频交易卡突然活跃
平常信用卡不怎么使用，突然在某一天或者是某一个时间段发生了多笔交易，那么你的信用卡可能就会被“监控”，一般都是客服电话咨询，如果确定你是本人正常消费，那么也就没有什么事情了，虽然说确定之后不会被降额，也不会有其他的事情发生，但是银行会对你的信用卡继续保持“观察”。
整数额度消费
如果只是一次两次倒也无所谓，如果是经常性出现整数消费，那么很容易就会被银行判定为是套现行为，正常情况下。因为我们正常消费是不太可能出现整数消费的，即便是有，也不会经常出现。
交易时间间隔太短
如果是逛街的话，在短短的十几分钟之内出现多次消费，这也是属于正常的现象，毕竟消费金额都比较小，基本每一笔都不会超过一千元，但是有些人为了套现，在pos机上面连续刷着信用卡，可能五分钟就刷走了5000元，那就有可能被列为风险客户，因为我们挑选东西是需要时间的，在五分钟之内如果能连续挑选出很多商品，很大可能性都是刻意的。
地区跨度太大
其实这种现象就叫做pos机跳码，比如你五分钟之前刷卡，地区显示是江苏，然后五分钟之后再刷卡就变成了上海，于情于理这是不可能发生的事情，在中国没有任何一种交通工具能在五分钟之内有这么大的跨度，所以说出现这样的情况，显然就是pos机出现了问题，会跳码的pos机一般都是个人pos机，根本就不是商户pos机。
消费金额
在某一个时间段你去洗个澡花了3998元，后来去唱歌花了3998元，之后又去足疗店花了3998元。连续这样的消费，是个人都知道你是在套现，更何况是在大数据时代，AI人工智能在数据计算方面可比你聪明太多了。所以说，我们在使用信用卡的时候最好不要违背信用卡的初衷，否则很容易就会给我们带来不必要的麻烦。既然选择了信用卡，那就好好使用，而不是把信用卡当成“提款机”，对此大家还有什么更好的看法吗？如果有的话，一定要记得和大家分享哦。
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